Chat With Us
Chat With Us
en-USid-ID
X

Derivatif


  • Interest Rate Swap
  • Option
  • Cross Currency Swap

Interest Rate Swap

Interest Rate Swap merupakan kesepakatan antara dua pihak untuk melakukan pertukaran seri/rangkaian pembayaran interest secara fixed dalam satu mata uang dengan seri/rangkaian pembayaran interest secara floating dalam mata uang yang sama (atau sebaliknya).

Manfaat

  • IRS dilakukan untuk lindung nilai exposure kredit / kewajiban atas pergerakan interest rate.
  • Efisiensi dan fleksibilitas profil keuangan nasabah dapat disesuaikan dengan kebutuhan cashflow perusahaan.
  • Transaksi IRS dilakukan secara private agreement sehingga pihak lain tidak bisa mengetahui transaksi yang telah disepakati baik secara cashflow maupun profit loss-nya.
  • Nasabah dapat menyesuaikan komposisi float dan fixed dari asset atau kewajibannya.

Persyaratan

  • Nasabah telah memiliki Credit Line yang diberikan oleh Divisi terkait yang berwenang.
  • Nasabah telah melewati proses Customer Due Diligence (CDD) dan Customer appropriateness.
  • Nasabah menandatangani perjanjian induk ISDA dan perjanjian transaksi lainnya.
  • Nasabah BNI.

Option

Option adalah perjanjian untuk memberikan hak dan bukan kewajiban dari penjual (option writer) kepada pembeli (option holder) untuk membeli atau menjual sejumlah nominal mata uang tertentu untuk masa yang akan datang pada harga yang telah ditetapkan sebelumnya (strike price) pada atau sebelum waktu tertentu (expiry date).

Option ada dua tipe yaitu Call Option dan Put Option. Call Option merupakan hak option holder untuk membeli sejumlah mata uang tertentu pada harga tertentu (strike price) dimasa datang. Put Option merupakan hak option holder untuk menjual sejumlah mata uang tertentu pada harga tertentu (strike price) dimasa datang.

Manfaat

  • Bagi option holder, terdapat potensial gain tidak terbatas dan potensial loss maksimal adalah hanya sebesar premi yang dibayarkan.
  • Nasabah memperoleh alternatif transaksi sebagai sarana lindung nilai portofolio dalam valuta asing.
  • Mendapatkan exchange gain yang lebih tinggi.

Persyaratan

  • Nasabah BNI
  • Untuk penjualan option oleh nasabah harus memiliki Credit dan Forex Line yang diberikan oleh Divisi terkait yang berwenang.
  • Untuk pembelian option oleh nasabah, nasabah harus mempunyai dana yang cukup untuk pembayaran premi bagi nasabah penyimpan dan debitur yang tidak memiliki credit line.M
  • Nasabah telah melewati proses Customer Due Diligence (CDD) dan Customer appropriateness
  • Nasabah menandatangani perjanjian induk ISDA dan perjanjian transaksi lainnya.

Cross Currency Swap

Cross Currency Swap merupakan agreement antara dua party untuk menukarkan principal dan pembayaran interest dalam mata uang yang berbeda. Penukaran principal menggunakan exchange rate pada saat dimulainya transaksi.

Manfaat

  • Fleksibilitas bagi nasabah untuk me-switch kewajiban dari satu currency ke currency yang lain.
  • Memungkinkan nasabah untuk mengambil pinjaman dalam suatu currency asing yang memberikan term yang paling bagus.
  • Dapat digunakan sebagai hedge currency exposure.
  • Produk ini dapat digunakan sebagai proteksi pergerakan interest rate.

Persyaratan

  • Nasabah telah memiliki Credit dan Forex Line yang diberikan oleh Divisi terkait yang berwenang.
  • Nasabah telah melewati proses Customer Due Diligence (CDD) dan Customer appropriateness
  • Nasabah menandatangani perjanjian induk ISDA dan perjanjian transaksi lainnya
  • Diperuntukkan bagi pemegang rekening di BNI.