Chat With Us
Chat With Us
en-USid-ID
X

Treasury Products


  • Interbank Account
    (MMB, MMP)
  • Foreign Exchange
    (TODAY, TOM & SPOT)
  • Fixed Income
  • Derivatives

Money Market Placement

Transaksi penempatan dana kepada bank atau pihak lain dalam bentuk interbank call money maupun instrumen pasar uang lainnya.

Manfaat

  • Mengoptimalkan kelebihan dana bank dengan return bunga yang maksimal dan tetap memperhatikan risiko yang ada.

  • Terpenuhi kebutuhan dana jangka pendek bagi Counterparty dari overnight sampai tempo satu tahun.

  • Bagi pihak yang surplus dana, pasar uang dapat dimanfaatkan untuk menyalurkan dana yang idle (tidak terpakai).

  • Lender memperoleh pendapatan dari pihak borrower berupa bunga.

Untuk informasi lebih lanjut hubungi ke email :

bnifi@bni.co.id

Foreign Exchange

TODAY, TOM & SPOT

Transaksi jual atau beli suatu mata uang terhadap mata uang lainnya. Transaksi TODAY untuk penyelesaian transaksi pada hari yang sama, transaksi Tomorrow (TOM) untuk penyelesaian transaksi setelah satu hari kerja dan transaksi SPOT untuk penyelesaian transaksi setelah dua hari kerja.

Manfaat

  • BNI akan memberikan nilai tukar yang kompetitif.

  • Tersedia dalam beragam mata uang seperti US Dollar (USD), Euro (EUR), Poundsterling (GBP), Canadian Dollar (CAD), Swiss Franc (CHF), Japanese Yen (JPY), Australian Dollar (AUD), Singapore Dollar (SGD), Hong Kong Dollar (HKD) dan Saudi Arabian Real (SAR), New Zealand Dollar (NZD), Thailand Bath (THB), China Yuan (CNY), Malaysian Ringgit (MYR), Korean Won (KRW), Arab Emirate Dirham (AED) dan mata uang lainnya.

Untuk informasi lebih lanjut hubungi ke email :

bnifi@bni.co.id

Fixed Income

Jual Beli Obligasi

Obligasi adalah surat utang yang diterbitkan oleh emiten dalam mata uang rupiah atau mata uang asing dengan jangka waktu tertentu dan suku bunga (kupon) tetap atau mengambang yang dibayarkan secara periodik.

Dengan berinvestasi pada obligasi, Counterparty memperoleh pendapatan dari kupon yang dibayarkan oleh emiten dan potensi laba/rugi dari selisih harga obligasi (capital gain/loss).

Counterparty dapat melakukan transaksi jual beli obligasi, antara lain Surat Berharga Pemerintah, Surat Berharga Korporasi dan Surat Berharga Ritel.

Repo/ Reverse Repo

Repo adalah transaksi yang dilakukan dengan cara menjual dan berjanji untuk membeli kembali setelah jangka waktu tertentu surat berharga yang berupa surat utang (obligasi). Sementara Reverse Repo sebaliknya membeli dan berjanji untuk menjual kembali surat berharga yang berupa surat utang (obligasi) pada harga atau tingkat bunga dan jangka waktu yang telah disepakati pada tanggal transaksi.

Untuk informasi lebih lanjut hubungi ke email :

bnifi@bni.co.id

Derivatives

Forward Transaction

Transaksi jual atau beli suatu mata uang terhadap mata uang lainnya dengan tanggal penyelesaian transaksi lebih dari dua hari kerja dengan kurs nominal yang disepakati pada tanggal transaksi.

Manfaat

  • Memberikan kepastian aset atau kewajiban di masa yang akan datang sehingga cash flow Counterparty menjadi lebih pasti.

  • Pembelian atau penjualan berbagai mata uang asing dengan penyelesaian di masa yang akan datang (lebih dari dua hari kerja).

Swap Transaction

Suatu perjanjian untuk menukarkan suatu jumlah yang tetap dari suatu mata uang dengan mata uang lainnya, pada kurs yang disepakati dan persetujuan yang simultan untuk penukaran kembali jumlah yang sama dari mata uang pertama terhadap mata uang kedua pada suatu tanggal di kemudian hari, juga pada kurs yang disepakati dengan tujuan untuk memberikan kepastian nilai uang atau kewajiban di masa sekarang dan akan datang.

Manfaat

Memberikan kepastian aset atau kewajiban di masa sekarang dan akan datang.

FX Option

Perjanjian untuk memberikan hak dan bukan kewajiban dari penjual (option writer) kepada pembeli (option holder) untuk membeli atau menjual sejumlah nominal mata uang tertentu untuk masa yang akan datang pada harga yang telah ditetapkan sebelumnya (strike price) pada atau sebelum waktu tertentu (expiry date).

Manfaat

  • Bagi option holder, terdapat potential gain tidak terbatas dan potential loss maksimal adalah hanya sebesar premi yang dibayarkan.

  • Counterparty memperoleh alternatif transaksi sebagai sarana lindung nilai portofolio dalam mata uang asing.

  • Mendapatkan exchange gain yang lebih tinggi.

Interest Rate Swap

Kesepakatan antara dua pihak untuk melakukan pertukaran seri/rangkaian pembayaran interest secara fixed dalam satu mata uang dengan seri/rangkaian pembayaran interest secara floating dalam mata uang yang sama (atau sebaliknya). Pada umumnya principal tidak dipertukarkan dalam transaksi ini, tetapi principal digunakan sebagai acuan dalam perhitungan interest yang dipertukarkan.

Manfaat

  • Transaksi interest rate swap dilakukan untuk lindung nilai exposure kredit/kewajiban atas pergerakan interest rate.

  • Efisiensi dan fleksibilitas profil keuangan Counterparty dapat disesuaikan dengan kebutuhan cash flow-nya.

  • Transaksi interest rate swap dilakukan secara private agreement sehingga pihak lain tidak bisa mengetahui transaksi yang telah disepakati baik secara cash flow maupun profit loss-nya.

  • Counterparty dapat menyesuaikan komposisi float dan fixed dari aset atau kewajibannya.

  • Offering rate sangat kompetitif.

Cross Currency Swap

Perjanjian antara dua pihak untuk menukarkan mata uang dan jenis suku bunga. Penukaran mata uang terjadi melalui pembayaran pokok pada awal transaksi yang dikembalikan pada akhir transaksi, dengan nilai tukar yang sama dan ditetapkan pada tanggal transaksi. Pembayaran bunga dalam mata uang tertentu dengan penerimaan bunga dalam mata uang lainnya dilakukan selama berjalannya kontrak sampai jatuh tempo.

Manfaat

  • Fleksibilitas bagi Counterparty untuk menukar kewajiban dari satu mata uang ke mata uang yang lain.

  • Memungkinkan Counterparty untuk mengambil pinjaman dalam suatu mata uang asing yang memberikan jangka waktu yang paling bagus.

  • Dapat digunakan sebagai hedge currency exposure.

  • Produk ini dapat digunakan sebagai proteksi pergerakan interest rate.

  • Offering rate sangat kompetitif.

Untuk informasi lebih lanjut hubungi ke email :

bnifi@bni.co.id