Chat With Us
Chat With Us
en-USid-ID
X

Promo

Informasi Penawaran Sukuk Tabungan Seri ST002

Migrasi Halo Telkomsel Bundling BNI Bill Payment

Informasi Penawaran Sukuk Tabungan Seri ST002

Sukuk Tabungan adalah Surat Berharga Syariah Negara yang diterbitkan oleh Pemerintah melalui Kementerian Keuangan, merupakan tabungan investasi orang perseorangan Warga Negara Indonesia yang ditawarkan dalam mata uang Rupiah melalui Mitra Distribusi yang diterbitkan tanpa warkat, tidak dapat diperdagangkan dan dialihkan.

  1. Spesifikasi
    Items Keterangan
    Penerbit   Perusahaan Penerbit SBSN Indonesia.
    Obligor Pemerintah Republik Indonesia.
    Tenor 2 (Dua) tahun.
    Jatuh Tempo 10 November 2020.
    Nominal Pelunasan 100% saat jatuh tempo.
    Sifat Perjualbelian (Tradability) Tanpa Warkat, tidak dapat diperdagangkan, tidak dapat dilikuidiasi/dicairkan sampai dengan jatuh tempo, kecuali pada periode early redemption.
    Underlying Asset BMN dan Proyek APBN tahun 2018.
    Akad Wakalah (Ijarah asset to be leased).
    Masa Penawaran 1 - 22 November 2018 (Pkl. 10.00 WIB).
    Channel Penawaran Online (melalui BNI Mobile atau Internet Banking).
    Penetapan Hasil Penjualan 27 November 2018.
    Pencatatan Bursa 29 November 2018.
    Minimum Pemesanan Rp 1.000.000,- dan kelipatan Rp 1.000.000,-.
    Maksimum Pemesanan Rp 3.000.000.000,-.
    Mekanisme Imbalan Floating dengan batas bawah.
    Kupon BI7DRR + 2.55%.
    Kupon Minimum 8,3% gross/tahun. (7,055% nett/tahun). Setara Deposito 8,81% gross/tahun.
    Tanggal Kupon Pertama 10 Januari 2019.
    Pajak Kupon 15%.
    Early Redemption Maks. 50% dari total Outstanding.
    Input Early Redemption 28 Oktober - 5 November 2019.
    Settlement Early Redemption 11 November 2019.
  2. Keunggulan

    Keunggulan berinvestasi pada ST002 antara lain :

    1. Aman, dengan kupon dan pokok dijamin Negara.
    2. Return menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito, dengan pajak lebih rendah.
    3. Bebas Risiko Suku Bunga, dengan sistem floating dengan batas bawah, besar kupon akan mengikuti kenaikan suku bunga acuan Indonesia (BI 7 day Repo Rate) yang di review setiap 3 bulan, dan tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.
    4. Investasi ringan, dengan minimum investasi hanya Rp 1 Juta.
    5. Tenor relatif pendek, hanya 2 (dua) tahun.
    6. Sesuai Prinsip Syariah, mengacu pada fatwa dan opini Syariah dari DSN-MUI.
  3. Risiko Produk

    Penjelasan Risiko ST-002 adalah sebagai berikut :

    1. Risiko Gagal Bayar

      ST-002 tidak mempunyai risiko gagal bayar. Berdasarkan Undang-Undang No. 19 Tahun 2008 tentang Surat Berharga Syariah Negara, bahwa negara menjamin pembayaran imbalan dan nilai nominal ST-002.

    2. Risiko Pasar

      Potensi kerugian apabila terjadi perubahan tingkat bunga di Indonesia. ST-002 tidak memiliki risiko ini karena tingkat kupon akan mengikuti pergerakan suku bunga (floating) sesuai Bank Indonesia 7 Days Reverse Repo Rate. Selain itu, ST-002 tetap memiliki tingkat kupon minimal yang menguntungkan.

    3. Risiko Likuiditas

      Potensi risiko yang muncul akibat kebutuhan dana tunai pada saat Sukuk Tabungan seri ST-002 belum jatuh tempo. ST-002 dapat dicairkan dengan memanfaatkan fasilitas early redemption. Sebagai mitigasi risiko, pastikan dana yang diinvestasikan pada ST-002 merupakan dana dengan horizon investasi yang sesuai dengan tenor produk.

  4. Simulasi Kupon

    Investor menempatkan dana pada ST-002 dengan detil sebagai berikut :

    Kupon Pertama  :  8,3% gross per tahun.
    Nominal Investasi  :  Rp 1 Miliar.

    Pembayaran kupon pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Januari 2019. Pembayaran kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 November 2020.

    • Kupon Pertama
      Settlement Bursa  :  29 November 2018.
      Tanggal Kupon Pertama  :  10 Januari 2019.

      Kupon Pertama berlaku long coupon, karena tenor lebih dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal kupon sebagai berikut :

      1. Kupon 29 November sampai dengan 10 Desember 2018 (11 Hari).

          11/31 Hari x Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan x 85%*.  

          maka 11/31 hari x 8,3% x Rp 1.000.000.000,- x 1/12 Bulan x 85%.

           = Rp 2.086.156,-.

      2. Kupon sebulan penuh dari 10 Desember 2018 sampai dengan 10 Januari 2019.

          Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan x 85%*.  

          maka 8,3% x Rp 1.000.000.000,- x 1/12 Bulan x 85%.

           = Rp 5,879,167,-.

      3. Kupon Pertama = (a) + (b).

        maka Rp 2,086,156 + Rp 5,879,167 = Rp 7,965,323,-.

    • Kupon Kedua dan Selanjutnya

      Kupon kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

        Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan x 85%*.  

        maka 8,3% x Rp 1.000.000.000,-  x 1/12 Bulan x 85%.

        = Rp 5,879,167 ,-.

     

    Keterangan :

    * Nilai bersih setelah potong pajak kupon 15%.

    - Ilustrasi di atas sebelum dikenakan biaya sebagaimana poin E.

    - Kupon akan di-review per 3 (tiga) bulan sesuai suku bunga acuan Bank Indonesia.

  5. Biaya dan Kewajiban

    Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada ST-002 adalah sebagai berikut :

    1. Biaya Materai Rp 6.000,- untuk pembukaan rekening tabungan, apabila nasabah belum memiliki rekening tabungan di BNI.
    2. Biaya Materai Rp 6.000,- untuk pembukaan rekening surat berharga, apabila nasabah belum memiliki rekening surat berharga.
    3. Biaya Penyimpanan Surat Berharga (biaya kustodi) oleh kustodi sebesar 0,022% per tahun dari nominal kepemilikan ST-002.
    4. Biaya transfer kupon sebesar Rp 1.000,- setiap kali distribusi kupon.
    5. Pajak 15% atas kupon.
  6. Persyaratan Pembelian ST-002
    1. Perseorangan, Warga Negara Indonesia dibuktikan dengan e-KTP yang terdaftar di Dukcapil.
    2. Membuka/memiliki Rekening Dana di BNI.
    3. Membuka/memiliki Rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di BNI.

    Kunjungi Cabang BNI terdekat untuk proses pemenuhan persyaratan di atas.

  7. Tata Cara Pemesanan
    1. Pemesanan ST-002 ini wajib melalui platform online.
    2. Create/daftarkan SID (Single Investor Identification) dan rekening subreg (rekening surat berharga) Anda dengan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Pemasar BNI.
    3. Nasabah dapat menggunakan BNI Mobile BankingdanBNI Internet Banking untuk melakukan pemesanan dan pembayaran investasi ST-002.

Alur Pemesanan Via BNI Mobile Banking

Masuk menu Investasi > SBN Ritel, setelah syarat dan ketentuan, akan muncul list menu sebagai berikut :

  1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan password transaksi.
  2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih rekening tabungan yang Anda tetapkan sebagai rekening penampungan kupon, lalu verifikasi dengan password transaksi.
  3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan password transaksi.
  4. Pilih Pemesanan, pilih Produk ST-002, masukan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan password transaksi, lakukan Copy Code Billing.
  5. Pilih Pembayaran, Pilih Rekening Pendebetan, masukan Code Billing Anda, verifikasi dengan password transaksi.

Alur Pemesanan Via BNI Internet Banking

Masuk menu Transaksi > Investasi > SBN Ritel, setelah syarat dan ketentuan, akan muncul list menu sebagai berikut :

  1. Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan mSecure/Token.
  2. Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih rekening tabungan yang Anda tetapkan sebagai rekening penampungan kupon, lalu verifikasi dengan mSecure/Token.
  3. Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan mSecure/Token.
  4. Pilih Pemesanan, pilih Produk ST-002, masukan nominal pemesanan, verifikasi dengan mSecure/Token, lakukan Copy Code Billing.
  5. Pilih Pembayaran, pilih Ditjen Anggaran, masukan Code Billing Anda, verifikasi dengan mSecure/Token.

Anda akan menerima nomor transaksi penerimaan negara sebagai tanda Anda telah melakukan setoran pemesanan ke kas negara.

Perhatian!

  • Pembayaran juga dapat dilakukan via Teller dan ATM dgn memasukan Code Billing.
  • Code Billing akan kadaluarsa jika selama 3 (tiga) jam Investor tidak melakukan pembayaran.
  • Code Billing juga bisa didapatkan pada menu Informasi pada menu SBN Ritel.
  • Masa Pemesanan ST-002 akan dimulai hari Kamis, 1 November 2018 sampai dengan hari Kamis, 22 November 2018, pukul 10.00 WIB.
  • Pastikan Anda berinvestasi Sukuk Tabungan seri ST-002 melalui BNI demi keamanan transaksi Anda, serta dapatkan special reward dari BNI.

Disclaimer

  1. Brosur ini hanya sebagai sarana informasi mengenai Sukuk Tabungan dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi untuk membeli.
  2. Pelajari terlebih dahulu seluruh informasi mengenai penawaran Sukuk Tabungan secara seksama sebelum Anda melakukan investasi. BNI tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dialami oleh investor yang melakukan investasi pada Sukuk Tabungan. Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi Sukuk Tabungan sebelum berinvestasi pada ST-
  3. Keputusan untuk membeli Sukuk Tabungan ini hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan investasi dan tingkat preferensi terhadap risiko investasi.
  4. Sukuk Tabungan bukan produk perbankan, BNI semata-mata bertindak sebagai Mitra Distribusi yang ditunjuk oleh Kemenkeu.

Untuk informasi lebih lanjut silakan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Layanan 24 Jam BNI Call di nomor 1500046.

Related

Share