Promo


Informasi Sukuk Tabungan Seri ST010

ST010

Sukuk Tabungan adalah Surat Berharga Syariah Negara yang merupakan tabungan investasi orang perseorangan Warga Negara Indonesia yang ditawarkan dalam mata uang Rupiah, diterbitkan tanpa warkat, dan tidak dapat diperdagangkan serta dialihkan.

A. Spesifikasi Produk ST010

  ST010T2 ST010T4
Penerbit Pemerintah Republik Indonesia Pemerintah Republik Indonesia
Tenor 2 (dua) tahun 4 (empat) tahun
Jatuh Tempo 10 Juni 2025 10 Juni 2027
Sifat Tanpa warkat, tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder (non-tradable) Tanpa warkat, tidak dapat diperdagangkan di pasar sekunder (non-tradable)
Masa Penawaran 12 Mei - 07 Juni 2023 12 Mei - 07 Juni 2023
Underlying Asset BMN dan Proyek APBN 2023 BMN dan Proyek APBN 2023
Channel Penawaran Online
(melalui BNI Mobile atau Internet Banking)
Online
(melalui BNI Mobile atau Internet Banking)
Tanggal Penjatahan 12 Juni 2023 12 Juni 2023
Tanggal Settlement 14 Juni 2023 14 Juni 2023
Periode Early Redemption 24 Mei (09.00 WIB) – 03 Juni 2024 (15.00 WIB) 26 Mei (09.00 WIB) – 03 Juni 2025 (15.00 WIB)
Settlement Early Redemption 10 Juni 2024 10 Juni 2025
Minimum Pemesanan Rp 1.000.000,- dan
kelipatan Rp 1.000.000,-
Rp 1.000.000,- dan
kelipatan Rp 1.000.000,-
Maksimum Pemesanan Rp 5.000.000.000,- Rp 10.000.000.000,-
Imbal Hasil 6,25% (Floating with Floor) 6,40% (Floating with Floor)
Tanggal Imbal Hasil Pertama 10 Juli 2023 (Short Coupon) 10 Juli 2023 (Short Coupon)
Pajak Imbal Hasil 10% 10%

B. Imbal Hasil

Jenis Imbal Hasil ST010 adalah floating with Floor disesuaikan setiap 3 (tiga) bulan. Penyesuaian tingkat Imbal Hasil dilakukan dengan menjumlahkan tingkat imbalan acuan (BI 7 days RR). Tingkat Imbal Hasil untuk periode pertama adalah sebagai berikut :

  • ST010T2 : 6.25% (BI Rate + 0.50%)
  • ST010T4 : 6.40% (BI Rate + 0.65%)

C. Keunggulan

Keunggulan berinvestasi pada Sukuk Tabungan antara lain :

  1. Aman, dengan Imbal Hasil dan pokok dijamin Negara.
  2. Imbal Hasil Menarik, lebih tinggi dari rata-rata Deposito, dengan pajak lebih rendah.
  3. Imbal Hasil Floating with Floor, jaminan imbal hasil dengan kemungkinan peningkatan persentase mengacu pada suku bunga acuan.
  4. Berbasis Syariah, sesuai fatwa Dewan Syariah Nasional - MUI.
  5. Fasilitas Early Redemption, fasilitas yang memungkinkan Investor menerima sebagian pelunasan sebelum jatuh tempo.

D. Risiko Produk

ST010

E. Tata cara Pemesanan

Pemesanan ST010 ini wajib melalui platform Online.

Create/daftarkan SID (Single Investor Identification) dan Rekening Subreg (Rekening Surat Berharga) Anda dengan menghubungi Cabang BNI terdekat atau Pemasar BNI.

Nasabah dapat menggunakan BNI Mobile Banking dan BNI Internet Banking untuk melakukan pemesanan dan pembayaran investasi ST010.

No. Alur Pemesanan Via BNI Mobile Banking No. Alur Pemesanan Via BNI Internet Banking
1 Registrasi Profil
(Bagi Nasabah yang belum melakukan Registrasi Profil)
Masuk menu Investasi > Transaksi Investasi > SBN Ritel > Baca Syarat & Ketentuan, Pilih Lanjut > Pilih No Rekening > Pilih No Subreg > Masukkan Password Trx & Checklist Pernyataan & Pilih Lanjut
1 Masuk menu Transaksi > Investasi > SBN Ritel, setelah Syarat & Ketentuan, akan muncul list menu.
2 Pemesanan
Pilih Pemesanan > Pilih Produk > Pilih Lanjut > Masukkan Nominal & Pilih Lanjut > Masukkan Password trx, Baca & Checklist Dokumen Memorandum Informasi, Baca & Checklist Syarat & Ketentuan > Transaksi Pemesanan Berhasil Copy Kode Billing – Pilih Pembayaran
2 Pilih Profil Investor, klik Daftar, verifikasi dengan mSecure/Token.
3 Pilih Rekening Dana, klik Daftar, pilih Rekening Tabungan yang Anda tetapkan sebagai Rekening Penampungan Kupon, lalu verifikasi dengan mSecure/Token.
4 Pilih Rekening Subreg, klik Daftar, Pilih salah satu Subreg aktif Anda yang muncul, verifikasi dengan mSecure/Token.
3 Pembayaran
Pilih Pembayaran > Masukkan Kode Billing > Masukkan Password Transaksi & Pilih Lanjut > Pembayaran Berhasil
5 Pilih Pemesanan, pilih Produk ST010, masukkan Nominal Pemesanan, verifikasi dengan mSecure/ Token, lakukan Copy Kode Billing.
6 Pilih Pembayaran, pilih Ditjen Anggaran, masukkan Kode Billing Anda, verifikasi dengan mSecure/Token.

Anda akan menerima Nomor Transaksi Penerimaan Negara sebagai tanda Anda telah melakukan setoran pemesanan ke Kas Negara.

Perhatian!

  • Pembayaran juga dapat dilakukan via Mobile Banking, Internet Banking, Teller, dan ATM dengan memasukan Kode Billing.
  • Kode Billing akan kadaluarsa jika selama 3 (tiga) jam Investor tidak melakukan pembayaran.
  • Kode Billing juga bisa didapatkan pada menu Informasi pada menu SBN Ritel.

F. Simulasi Imbal Hasil

Investor menempatkan dana pada ST010T2 dengan detil sebagai berikut :

  • ST010T2 (tenor 2 tahun)
    Kupon Pertama : 6,25% gross per tahun.
    Nominal Investasi : Rp 1 miliar.
    Pembayaran Kupon Pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Juli 2023. Pembayaran Kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Juni 2025.
    • Kupon Pertama
      Settlement Bursa : 14 Juni 2023.
      Tanggal Kupon Pertama : 10 Juli 2023.
      Kupon pertama berlaku short coupon karena tenor kurang dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal Kupon sebagai berikut :
      1. Kupon 14 Juni 2023 sampai dengan 10 Juli 2023 (26 Hari)

        26/30 Hari x Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
        Maka 26/30 hari x 6,25% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan
        = Rp 4.514.000,-.
        Dipotong pajak 10% : Rp 4.514.000,- x 90%
        = Rp 4.062.600,-.

    • Kupon Kedua dan Selanjutnya
      Kupon kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

      Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
      Maka 6,25% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan
      = Rp 5.208.000,-.
      Dipotong pajak 10% : Rp 5.208.000,- x 90%
      = Rp 4,687,200,-.

  • ST010T4 (Tenor 5 tahun)
    Kupon Pertama : 6,40% gross per tahun pertama.
    Nominal Investasi : Rp 1 miliar.
    pembayaran Kupon Pertama kali dilakukan pada tanggal 10 Juli 2023. Pembayaran Kupon kedua dan seterusnya dilakukan setiap tanggal 10 setiap bulan dan pembayaran terakhir dilakukan tanggal 10 Juni 2025.
    • Kuon Pertama
      Settlement Bursa : 14 Juni 2023.
      Tanggal Kupon Pertama : 10 Juli 2023.
      Kupon Pertama berlaku short coupon karena tenor kurang dari 1 (satu) bulan, sehingga perhitungan nominal Kupon sebagai berikut :
      1. Kupon 14 Juni 2023 sampai dengan 10 Juli 2023 (26 Hari)

        26/30 Hari x Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
        Maka 26/28 hari x 6,40% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan
        = Rp 4.622,200,-.
        Dipotong pajak 10% : Rp 4.622.200,- x 90%
        = Rp 4,160,000,-.

    • Kupon Kedua dan Selanjutnya
      Kupon kedua dan selanjutnya dibayar setiap bulan dengan perhitungan bulan penuh sampai dengan jatuh tempo, dengan rincian penghitungan :

      Nominal Kupon x Nominal Investasi x 1/12 Bulan
      Maka 6,40% x Rp 1 miliar x 1/12 Bulan
      = Rp 5,333,000,-.
      Dipotong pajak 10% : Rp 5.333.000,- x 90%
      = Rp 4,799,700,-.

Notes :

  • Simulasi Kupon sebelum dikenakan biaya selain pajak sebagaimana poin H.
  • Kupon dapat berubah sesuai review suku bunga acuan Indonesia per 3 (tiga) bulan.

G. Program Reward

Dapatkan cashback hingga Rp 10 juta bagi investor ST010 melalui BNI sebagai berikut :

  1. Program Reguler*
    Tiering Cashback Freshfund*
    T2 T4
    Early Bird
    (12 – 19 Mei 2023)
    Non Early Bird
    (20 Mei – 7 Juni 2023)
    Early Bird
    (12 – 19 Mei 2023)
    Non Early Bird
    (20 Mei – 7 Juni 2023)
    10 M - Rp 5.000.000,-*
    5 M - < 10 M Rp 5.000.000,- Rp 3.000.000,- Rp 3.500.000,- Rp 2.500.000,-
    2,5 M - < 5 M Rp 2.500.000,- Rp 2.000.000,- Rp 2.000.000,- Rp 1.500.000,-
    1 M - < 2,5 M Rp 1.500.000,- Rp 1.000.000,- Rp 1.500.000,- Rp 500.000,-
  2. Program Bundling*
    Produk Reward
    ST010 + RDPT/Reksa Dana Saham Cash Reward 0,3% dari total pembelian Reksa Dana (Maksimum reward Rp 10.000.000,-)
    *Cashback ST010 T4 10 M berlaku untuk 5 kuota tercepat.

Mekanisme Program :

  1. Program Reguler
    1. Cashback freshfund berlaku apabila Nasabah investasi ST010 bersumber dari dana RTGS/Kliring/Transfer Online dari Bank lain sejak tanggal 12 Mei sampai dengan 07 Juni 2023.
    2. Nasabah wajib menginformasikan ke pemasar atau cabang terdekat apabila sumber dananya freshfund.
    3. Perhitungan cashback sesuai dengan tabel program.
  2. Program Bundling ST010 + Reksa Dana
    1. Berlaku untuk investasi ST010 Bundling dengan Reksa Dana Pendapatan Tetap/Reksa Dana Saham pada tanggal 12 Mei sampai dengan 07 Juni 2023 sebelum pukul 12.00 WIB.
    2. Minimal ST010 Rp 100 juta dan Reksa Dana Rp 100 juta.
    3. Cash reward 0,3% dari total pembelian produk Reksa Dana, maksimum reward hingga Rp 10 juta.
    4. Program Bundling Reksa Dana tidak dapat digabung dengan Program Reguler ST010. Nominal reward yang diterima Nasabah adalah reward yang terbesar antara nominal reward Program Bundling atau nominal reward Program Reguler.

Syarat dan Ketentuan Umum Progam :

  1. Bentuk cashback berupa dana tunai pengganti gimmick yang didistribusikan otomatis masuk ke rekening Nasabah, maksimal 30 hari kerja dari tanggal settlement bursa.
  2. Program cashback tidak dapat digabung dengan program BNI lainnya.

*Syarat dan ketentuan berlaku.

H. Biaya dan Kewajiban

Biaya dan kewajiban yang dapat muncul pada ST010 adalah sebagai berikut :

  1. Biaya Materai Rp 10.000,- untuk pembukaan Rekening Tabungan, apabila Nasabah belum memiliki Rekening Tabungan di BNI.
  2. Biaya Materai Rp 10.000,- untuk pembukaan Rekening Surat Berharga, apabila Nasabah belum memiliki Rekening Surat Berharga.
  3. Biaya Penyimpanan Surat Berharga (Biaya Kustodi) oleh Kustodi sebesar 0,0222% per tahun dari Nominal Kepemilikan ST010.
  4. Biaya Transfer Imbal Hasil sebesar Rp 1.000,- setiap kali distribusi Imbal Hasil.
  5. Pajak 10% atas Imbal Hasil.

I. Persyaratan Pembelian Sukuk Ritel seri ST010

  1. Perseorangan, Warga Negara Indonesia dibuktikan dengan KTP yang terdaftar di Dukcapil.
  2. Memiliki Rekening Dana di BNI.
  3. Memiliki Rekening Surat Berharga dan Single Investor Identification (SID) yang telah terdaftar di BNI.
  4. Aktivasi/Update BNI Mobile Banking atau BNI Internet Banking.

Kunjungi Cabang BNI terdekat untuk proses pemenuhan persyaratan di atas.

Pastikan Anda berinvestasi Sukuk Tabungan Seri ST010 melalui BNI demi keamanan transaksi Anda, serta dapatkan special reward dari BNI.

Disclaimer

  1. Brosur ini sebagai sarana informasi mengenai Surat Berharga Syariah Negara (SBSN) Ritel dan tidak dimaksudkan sebagai penawaran resmi untuk membeli.
  2. Pelajari terlebih dahulu seluruh informasi mengenai penawaran SBSN Ritel secara seksama sebelum Anda melakukan investasi. BNI tidak bertanggung jawab atas kerugian yang dialami oleh investor yang melakukan investasi pada SBSN Ritel. Nasabah wajib membaca dan memahami Memorandum Informasi SBSN Ritel sebelum berinvestasi pada ST010.
  3. Keputusan untuk membeli SBSN Ritel ini hendaknya disesuaikan dengan kebutuhan investasi dan tingkat preferensi terhadap risiko investasi.
  4. SBSN Ritel bukan produk Perbankan, BNI semata-mata bertindak sebagai Mitra Distribusi yang ditunjuk oleh Kemenkeu.

Untuk informasi lebih lanjut silakan menghubungi Cabang BNI terdekat, atau dapat menghubungi Layanan 24 Jam BNI Call di nomor 1500046 baik dari telepon maupun ponsel.

Related