Derivatives
Forward Transaction
Transaksi jual atau beli suatu mata uang terhadap mata uang lainnya dengan tanggal penyelesaian transaksi lebih dari dua hari kerja dengan kurs nominal yang disepakati pada tanggal transaksi.
Manfaat
-
Memberikan kepastian aset atau kewajiban di masa yang akan datang sehingga cash flow Counterparty menjadi lebih pasti.
-
Pembelian atau penjualan berbagai mata uang asing dengan penyelesaian di masa yang akan datang (lebih dari dua hari kerja).
Swap Transaction
Suatu perjanjian untuk menukarkan suatu jumlah yang tetap dari suatu mata uang dengan mata uang lainnya, pada kurs yang disepakati dan persetujuan yang simultan untuk penukaran kembali jumlah yang sama dari mata uang pertama terhadap mata uang kedua pada suatu tanggal di kemudian hari, juga pada kurs yang disepakati dengan tujuan untuk memberikan kepastian nilai uang atau kewajiban di masa sekarang dan akan datang.
Manfaat
Memberikan kepastian aset atau kewajiban di masa sekarang dan akan datang.
FX Option
Perjanjian untuk memberikan hak dan bukan kewajiban dari penjual (option writer) kepada pembeli (option holder) untuk membeli atau menjual sejumlah nominal mata uang tertentu untuk masa yang akan datang pada harga yang telah ditetapkan sebelumnya (strike price) pada atau sebelum waktu tertentu (expiry date).
Manfaat
-
Bagi option holder, terdapat potential gain tidak terbatas dan potential loss maksimal adalah hanya sebesar premi yang dibayarkan.
-
Counterparty memperoleh alternatif transaksi sebagai sarana lindung nilai portofolio dalam mata uang asing.
-
Mendapatkan exchange gain yang lebih tinggi.
Interest Rate Swap
Kesepakatan antara dua pihak untuk melakukan pertukaran seri/rangkaian pembayaran interest secara fixed dalam satu mata uang dengan seri/rangkaian pembayaran interest secara floating dalam mata uang yang sama (atau sebaliknya). Pada umumnya principal tidak dipertukarkan dalam transaksi ini, tetapi principal digunakan sebagai acuan dalam perhitungan interest yang dipertukarkan.
Manfaat
-
Transaksi interest rate swap dilakukan untuk lindung nilai exposure kredit/kewajiban atas pergerakan interest rate.
-
Efisiensi dan fleksibilitas profil keuangan Counterparty dapat disesuaikan dengan kebutuhan cash flow-nya.
-
Transaksi interest rate swap dilakukan secara private agreement sehingga pihak lain tidak bisa mengetahui transaksi yang telah disepakati baik secara cash flow maupun profit loss-nya.
-
Counterparty dapat menyesuaikan komposisi float dan fixed dari aset atau kewajibannya.
-
Offering rate sangat kompetitif.
Cross Currency Swap
Perjanjian antara dua pihak untuk menukarkan mata uang dan jenis suku bunga. Penukaran mata uang terjadi melalui pembayaran pokok pada awal transaksi yang dikembalikan pada akhir transaksi, dengan nilai tukar yang sama dan ditetapkan pada tanggal transaksi. Pembayaran bunga dalam mata uang tertentu dengan penerimaan bunga dalam mata uang lainnya dilakukan selama berjalannya kontrak sampai jatuh tempo.
Manfaat
-
Fleksibilitas bagi Counterparty untuk menukar kewajiban dari satu mata uang ke mata uang yang lain.
-
Memungkinkan Counterparty untuk mengambil pinjaman dalam suatu mata uang asing yang memberikan jangka waktu yang paling bagus.
-
Dapat digunakan sebagai hedge currency exposure.
-
Produk ini dapat digunakan sebagai proteksi pergerakan interest rate.
-
Offering rate sangat kompetitif.
Untuk informasi lebih lanjut hubungi ke email :
bnifi@bni.co.id